Разблокировка расчетных счетов по 115-ФЗ в Москве

 

Что такое блокировка счета по 115-ФЗ и кто ее устанавливает? Возможные причины и последствия блокировки расчетного счета. Что нужно сделать бизнесмену при возникновении подобной проблемы? Порядок решения вопросов, связанных с разблокировкой расчетного счета.

 

 

 

 

Блокировка счетов по 115-ФЗ

Индивидуальные предприниматели и организации часто попадают в зону риска в части блокирования расчетного счета в соответствии с 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Что это значит? Банк решает, что клиент совершает «подозрительные операции», направленные на отмывание доходов, и полностью или частично замораживает движения по его счету. Но, как показывает практика, подобные меры часто превышают полномочия кредитных учреждений и применяются к вполне добросовестным организациям.

 

Кто устанавливает блокировку счетов?

Решение о блокировке расчетного счета компании или предпринимателя принимает уполномоченное должностное лицо банка для выяснения чистоты проводимых операций. По действующим законам любое безналичное перечисление средств на сумму свыше 600 000 рублей считается «подозрительным» и требует проверки. Но есть и ряд других обстоятельств, при которых счет для осуществления расчетов может быть блокирован.

 

Причины блокировки счета по 115-ФЗ

Каждому представителю бизнеса стоить знать возможные причины «заморозки» счета. Они могут быть следующие:

  • Нетипичные для бизнеса денежные расчеты.
  • Сделки, не имеющие экономического обоснования. Например, выдача беспроцентного займа.
  • Регулярное обналичивание денежных средств со счета.
  • Сотрудничество с партнерами, которые подозреваются в осуществлении экстремистской деятельности.
  • Крупные зачисления со стороны третьих лиц.
  • Переводы физическим лицам с последующим снятием или перечислением на другие счета.

Получается, что в зоне риска все представители бизнеса. Но дает ли это основание ограничивать действия по счету?

Обратите внимание! Полностью ограничивать действия по счету банк имеет право только после вашего отказа предоставить подтверждающие документы.

 

Последствия блокировки счетов для бизнеса

Зачастую представители бизнеса не знают своих прав в подобных ситуациях. Поэтому лучший способ решить проблему — это обратиться к квалифицированным специалистам. Ведь последствия блокировки счета могут негативно сказаться на бизнесе. А именно:

  • банк может внести вашу компанию в список подозреваемых в осуществлении террористической деятельности;
  • кредитор может полностью ограничить расходные операции по счету, что приведет к нарушению сроков исполнения обязательств перед партнерами, налоговыми и внебюджетными фондами;
  • приостанавливается зачисление денежных средств от любых контрагентов;
  • возникают репутационные риски;
  • вам заблокируют корпоративную карту и дистанционное банковское обслуживание;
  • вы не сможете открыть другой расчетный счет в сторонних банках.

 

Разблокировка счетов: что делать?

С чего начать, если вы обнаружили, что ваш расчетный счет заблокирован? Самое правильное решение — это обратиться к специалистам. Действующее законодательство в области 115-ФЗ противоречиво, и только профессионал сможет грамотно найти пути решения проблемы.

Совет эксперта. Для того чтобы не попасть в «черный» список банка, лучше все-таки подтвердить законность своих операций после получения соответствующего уведомления от банка. Сделать это можно путем предоставления подтверждающих документов, сбором которых могут успешно заняться специалисты нашей компании.

Причины, почему именно сейчас необходимо решить вопрос блокировки счета

Не стоит откладывать решение вопроса, связанного со снятием блокировки, в долгий ящик по следующим причинам:

  • оперативность позволит избежать рисков потери деловой репутации среди партнеров;
  • своевременное предоставление документов и заявления в банк поможет решить проблемы без обращения в судебные инстанции;
  • если требования банка были необоснованны, вы сможете компенсировать судебные издержки и возместить неустойку за причиненный ущерб.

 

Что важно знать при блокировке счета по 115-ФЗ?

От блокировки счета по 115-ФЗ не застрахован ни один представитель бизнеса. Если вы обнаружили, что банк все-таки «заморозил» расчетный счет, стоит оперативно выяснить причины. Иногда поводом может стать банальная неуплата налогов или других обязательных платежей. Но если же дело в том, что ваша деятельность показалась «подозрительной», будьте готовы к приглашению в отделение банка для личной беседы с должностным лицом.

Решаем проблему блокировки счета по 115-ФЗ

 

Как мы работаем:

Шаг 1. Анализируем конкретную ситуацию и определяем дальнейшую стратегию взаимоотношений с банком.

Шаг 2. Подготавливаем пакет документов и составляем сопроводительное заявление в банк о снятии ограничений.

Шаг 3. Добиваемся положительного решения о снятии блокировки счета и возобновления расчетов.

Шаг 4. В случае отказа банка снять ограничения, готовим исковое заявление в суд.

Шаг 5. Получаем законное судебное решение, после чего банк разблокирует счет.

Важно! Стоимость услуг рассчитывается индивидуально для каждого клиента на основании индивидуальных особенностей.

 

Команда профессионалов сможет добиться снятия блокировки счета и сохранить при этом ваши денежные средства!